Wenn Sie in den Vereinigten Staaten Einkünfte erzielt haben, Sie müssen höchstwahrscheinlich eine Steuererklärung beim Internal Revenue Service einreichen (IRS) aus den Vereinigten Staaten. Wenn Sie eine Steuererklärung abgeben müssen, Sie sollten sicherstellen, dass Sie verstehen, wie die Einkommensbesteuerung in den Vereinigten Staaten funktioniert, und machen Sie sich ein Bild davon, was Sie im nächsten Jahr für Ihr verdientes Einkommen erwarten können 2021.
Bevor wir zu den Zahlen kommen, Lassen Sie uns ein wenig darüber sprechen, wie die Einkommensteuer in den Vereinigten Staaten funktioniert.
Das Bruttoeinkommen unterscheidet sich vom steuerpflichtigen Einkommen
Eine andere zu verstehende Sache ist der Unterschied zwischen Bruttoeinkommen und steuerpflichtigem Einkommen. Das Bruttoeinkommen ist Ihr Gesamteinkommen vor Abzügen oder Gutschriften. Betrachten Sie dies als Ihr tatsächliches Gehalt, bevor etwas herausgenommen wird.
Zum Beispiel, wenn Ihr Arbeitgeber Ihnen ein Gehalt von $60,000, das ist dein Bruttoeinkommen, Auch wenn das wahrscheinlich nicht das ist, was Sie nach Dingen wie Steuern in die Bank bekommen werden, Beiträge zur Altersvorsorge, Krankenkassenabzüge und andere Dinge werden abgezogen.
Zu versteuerndes Einkommen ist das Einkommen, auf dem Ihre Steuern berechnet werden, wenn Sie sich die folgenden Steuerklassen ansehen. Das steuerpflichtige Einkommen ist im Wesentlichen Ihr Bruttoeinkommen abzüglich etwaiger Abzüge, vor Berücksichtigung von Krediten.
Dies ist ein guter Zeitpunkt, um sich etwas Zeit zu nehmen, um zu verstehen, wie Abzüge und Gutschriften funktionieren, um Ihr steuerpflichtiges Einkommen zu bestimmen.
Der Familienstand ist wichtig
Die Steuerklassen werden je nach Familienstand weiter in verschiedene Gruppen eingeteilt. Es gibt vier Status, die Sie verwenden können, um eine Steuererklärung einzureichen.
- Ledig – Dies ist der einzige Status, der verwendet werden kann, wenn Sie nicht verheiratet sind und keine Angehörigen haben, die Sie betreuen.
- Verheiratete gemeinsame Einreichung – Dies ist eine von zwei verschiedenen Einreichungsoptionen, die Sie nutzen können, wenn Sie verheiratet sind. Für die meisten Ehepaare, Dies ist der Status, der am sinnvollsten ist, da es im Vergleich zur anderen Option mehr Abzüge und niedrigere Steuerprozentsätze auf Ihr Gesamteinkommen bietet, das ist Verheiratet, das separat einreicht.
- Getrennt anmelden für Verheiratete – Dies ist eine Option, die unter ungewöhnlichen und sehr spezifischen Umständen nützlich sein kann. Wenn Sie ein Software-Tool verwenden, um Steuern einzureichen, es sollte feststellen können, ob eine getrennte oder gemeinsame Einreichung sinnvoll ist. Wenn Sie Zweifel haben, ob dies eine Option für Sie sein könnte oder nicht, Sie sollten einen professionellen Steuerberater konsultieren.
- Haushaltsvorstand – Dies ist eine Option, die verwendet werden kann, wenn Sie ledig sind, aber Sie haben Angehörige, die mehr als bei Ihnen leben 50% des Jahres, dessen Ausgaben Sie zu tragen haben. Diese Option bietet einen höheren Standardabzug im Vergleich zur Einreichung als Einzelperson, und bietet auch Abzug für Ausgaben für Ihre Angehörigen, und wird im Allgemeinen zu niedrigeren Steuern führen als die Einreichung als Single, wenn Sie sich qualifizieren.
In unserem Artikel 2021 Steuerklammern für US-Steueranmelder, Wir skizzieren die Steuerklassen für jeden Anmeldestatus Hier damit Sie verstehen, welches für Ihre Situation das Richtige ist.
Unterschiedliche Einkommensarten werden unterschiedlich besteuert
Um die Sache noch komplizierter zu machen, nicht alle Einkünfte werden mit den gleichen Prozentsätzen besteuert. Verdientes Einkommen, was man verdient, wenn man für jemanden arbeitet („W-2-Mitarbeiter“) oder durch Ausübung einer vertraglichen oder selbstständigen Tätigkeit („1099 Contractor“ oder „Self Employed“), wird in einer Weise besteuert.
Kapitalgewinn (oder Verluste) sind irgendwelche Gewinne (oder Verluste), Das ist Geld, das Sie verdient haben, indem Sie etwas Wertvolles verkauft haben, B. ein Stück oder eine Immobilie oder eine Aktie oder Anleihe, wird anders besteuert. Dividenden, Dies sind Zahlungen, die Sie möglicherweise vom Unternehmen für den einfachen Besitz erhalten haben (nicht verkaufen) Aktien dieses Unternehmens, noch anders besteuert werden.
Es ist wichtig, dass Sie sich beim Ausfüllen genau an die Anweisungen halten IRS-Formular 1040, und verwenden Sie alle Arbeitsblätter in der Bedienungsanleitung, um Steuern auf Dividenden und Kapitalerträge zu berechnen, die andere Berechnungsmethoden haben als regelmäßige Erwerbseinkommen.
Die USA besteuern das gesamte globale Einkommen
Zu beachten ist, dass die Steuererklärung für US-Steuerpflichtige das Einkommen aus allen weltweiten Einkünften berücksichtigt, nicht nur in den Vereinigten Staaten verdientes Einkommen. Mit anderen Worten, wenn Sie Einkünfte aus einem anderen Land als den USA erzielt haben, diese Einkünfte müssen in der US-Steuererklärung angegeben werden.
Es ist möglich, dass einige oder alle dieser Einkünfte in den USA nicht besteuert werden, wenn Sie in dem Land, in dem Sie die Einkünfte erzielt haben, Steuern gezahlt haben, Sie muss jedoch bei der Abgabe Ihrer Steuererklärung gemeldet und berechnet werden. Dies gilt für Erwerbseinkommen, Zinsertrag, Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit, und mehr.
Beachten Sie auch, dass es spezifische Meldepflichten für Vermögenswerte und Konten gibt, die in anderen Ländern gehalten werden. Sie können auf diese Vermögenswerte besteuert werden oder nicht, Bei der Einreichung Ihrer US-Steuererklärung gibt es jedoch spezifische Meldepflichten für ausländische Vermögenswerte und Konten. Falls dies auf Sie zutrifft, Wir empfehlen Ihnen, mit einem professionellen Steuerberater zusammenzuarbeiten, um sicherzustellen, dass Sie die Vorschriften einhalten.
Progressives Steuersystem bedeutet, dass unterschiedliche Einkommensbeträge unterschiedlich besteuert werden
Einige Länder haben eine pauschale Einkommenssteuer, Das bedeutet, dass jeder den gleichen Preis zahlt, unabhängig davon, wie viel Geld er verdient. Die Vereinigten Staaten, im Gegensatz zu Ländern mit Flat-Tax-System, hat ein sogenanntes progressives Steuersystem.
Das bedeutet, je mehr Sie verdienen, Je höher der Prozentsatz, den Sie für zusätzliche Einkommensblöcke auf Ihre Steuern zahlen. Es ist wichtig, die unterschiedlichen Prozentsätze zu verstehen, die Sie bei unterschiedlichen Einkommensniveaus zahlen werden, da dies Ihnen hilft, zu planen, wie viel Sie jedes Jahr an Steuern zahlen müssen.
Dies hilft Ihnen auch sicherzustellen, dass Sie für jeden Gehaltsscheck nicht zu viel oder zu wenig Steuern zahlen (wenn Sie ein Angestellter sind) oder in geschätzten Steuern (wenn Sie selbstständig oder ein Auftragnehmer sind).
Nehmen wir ein Beispiel, wo Ihr steuerpflichtiges Einkommen war $47,600. Um zu verstehen, wie die Steuern auf diesen Einkommensbetrag berechnet werden, Werfen Sie einen Blick auf die folgende Tabelle, was Ihnen ein anschauliches Beispiel dafür gibt, wie progressive Besteuerung funktioniert.
Wie du sehen kannst, in unserem Beispiel von steuerpflichtigem Einkommen von $47,600, Der Erste $9,875 des Einkommens wird mit einem Steuersatz von besteuert 10%, der nächste Einkommensblock dazwischen $9,875 und $40,125 besteuert wird 12%, und die restlichen $7,475 ($47,600 Minus- $40,125) besteuert wird 22%.
Das Verständnis dieses Konzepts ist sehr wichtig, wenn Sie schätzen, wie viel Sie an Steuern auf Ihren Gehaltsscheck einbehalten oder wie viel Sie an geschätzten Steuern zahlen müssen.
Um die Steuerberechnung genauer zu verstehen und sich auch die verschiedenen Steuerklassen anzusehen, die zur Berechnung der Steuern verwendet werden, gehen Sie zu unserem Artikel auf 2021 Steuerklassen.
Abzüge und Gutschriften machen einen großen Unterschied
Als ob die unterschiedliche Besteuerung verschiedener Einkommensarten nicht schon kompliziert genug wäre, Es gibt auch viele Abzüge und Gutschriften, die sich darauf auswirken, wie viel Sie letztendlich an Steuern schulden. Zwei Hauptabzüge sind Einzelabzüge und Standardabzüge.
Jeder muss optional einen dieser beiden Abzüge wählen; Sie können nicht beide verwenden. Mit den Änderungen im neuesten Steuergesetz von 2017, viel mehr Menschen nutzen den Standardabzug.
Einzelabzüge umfassen mehrere Dinge, die Sie zum Abzug addieren können, aber damit es sinnvoll ist, die Einzelabzüge anstelle des Standardabzugs zu verwenden, Alles, was Sie für Einzelabzüge zusammen verwenden können, muss höher sein als der Standardabzug.
Nachfolgend haben wir die Regelabzüge skizziert, damit Sie entscheiden können, ob es sinnvoll ist, den Regelabzug oder den Einzelabzug zu verwenden.
Zusätzlich zu den Standard- und Einzelabzügen, Es gibt viele andere Abzüge und Gutschriften, auf die Sie möglicherweise Anspruch haben. Befolgen Sie unbedingt die Anweisungen für Bilden 1040 richtig, um alle Abzüge oder Gutschriften zu erhalten, zu denen Sie berechtigt sind.
Eines muss man wissen Abzüge senken Sie Ihre steuerpflichtiges Einkommen. Credits, andererseits, Reduzieren Sie die Steuern, die Sie Dollar für Dollar schulden. Sehen wir uns ein Beispiel an, was das bedeutet.
Nehmen wir an, Ihr Bruttoeinkommen ist das oben genannte $60,000. Gehen Sie davon aus, dass der einzige Abzug, zu dem Sie berechtigt sind, der Standardabzug ist, welches ist $12,400 in diesem Beispiel. Sie würden die abziehen $12,400 Standard Abzug von deiner Bruttoeinkommen von $50,000 dir ein zu geben steuerpflichtiges Einkommen von $47,600.
Wenn Sie Ihre Steuern auf der Grundlage dieses steuerpflichtigen Einkommens berechnen, Sie finden, dass Sie etwas schulden $6,262 insgesamt an Steuern (mehr dazu, wie dies später berechnet wird).
jedoch, Nehmen wir an, Sie haben auch Anspruch auf ein lebenslanges Lernen Anerkennung von $2,000. Sie würden dann die gesamten Steuern, die Sie schulden, auf der Grundlage Ihres zu versteuernden Einkommens berechnen, welches ist $6,262, und subtrahieren Sie das Guthaben von $2,000 von den Steuern, die Sie aufgrund Ihres zu versteuernden Einkommens schulden, um Ihnen die Nummer der tatsächlich geschuldeten Endsteuer zu nennen, welche, in diesem Fall, wäre $4,262.
Werfen Sie einen Blick auf die Standardabzüge und alle verschiedenen Steuerklassen für das Steuerjahr 2021, gehen Sie zu unserem Artikel auf 2021 Steuerklassen.
