Die neue Steuerrechnung kann nicht aufgeschlüsselte Abzüge und, so, Es ist weniger Papier aufzubewahren, aber es ist immer am besten, steuerliche Aufzeichnungen zu führen. Die papierlose Bewegung, Unglücklicherweise, muss in der Zwischenzeit seit dem Internal Revenue Service in Schach gehalten werden (IRS) hat strenge Regeln bezüglich der einschlägigen Einreichung von Papierdokumenten.
Hier sind wichtige Dinge, die Sie über die Aufbewahrung von Dokumenten wissen sollten, wann man sie behält (d.h., Dauer), und warum sie überhaupt behalten. Sie werden feststellen, dass Ihre sorgfältige Aufzeichnung zu Ihrem Vorteil funktioniert - und zum Vorteil Ihres Steuerberaters bei Jackson Hewitt, für diese Angelegenheit - sowohl jetzt als auch in der Zukunft.
Beachten Sie die IRS-Anweisungen
Das IRS verlangt von Steuerzahlern, dass sie ihre Steuererklärungen und alle Belege aufbewahren, wie Quittungen, für drei Jahre nach der Einreichung. Denken Sie so darüber nach: Was Sie jetzt aufbewahren, scheint unnötig zu sein, aber ein IRS-Prüfer benötigt es möglicherweise in Zukunft und Sie möchten nicht unvorbereitet erwischt werden.
Die 3-Jahres-Regel bietet jedoch noch mehr. Wenn Sie es versäumt haben, Einkommen zu melden, das war mehr als 25% des für das betreffende Steuerjahr ausgewiesenen Bruttoeinkommens, Dann müssen Sie die entsprechenden Dokumente ab dem Datum, an dem sie hätten gemeldet werden sollen, sechs Jahre lang aufbewahren. Wenn Sie es auch versäumt haben, in einem bestimmten Jahr eine Steuererklärung abzugeben, Sie müssen die Aufzeichnungen bis zu dem Tag aufbewahren, an dem Sie sterben.
Das Endergebnis: Bewahren Sie Ihre steuerlichen Aufzeichnungen unbegrenzt auf, wenn Sie Fehler in Ihrer Steuererklärung gemacht haben, oder Sie haben absichtlich eine betrügerische Rückgabe eingereicht, oder wenn Sie Ihre Steuer anfechten wollen. Sie sollten in der Lage sein, Ihre Steuererklärung allein anhand der Belege von Grund auf neu zu erstellen.
Führen Sie Ihre Investitionsunterlagen
Kapitalgewinne und -verluste sind für Personen mit steuerpflichtigen Maklerkonten problematisch, vor allem beim Wechsel von Maklerfirmen. Sie sollten überprüfen, ob die Übertragung zwischen Ihrer alten und Ihrer neuen Maklerfirma erfolgt, in der Regel elektronisch durchgeführt, ist gemacht worden; Überprüfen Sie es innerhalb weniger Monate, Nur um sicher zu gehen.
Während Sie sich für Aufzeichnungszwecke auf die Maklerfirma verlassen können, Sie sollten weiterhin Dokumente zu den Kostenbasisinformationen Ihrer Investitionen aufbewahren. Stellen Sie sich das als Backup vor, nur für den Fall, dass der Finanzbeamte anruft und Sie einen Nachweis über Ihre steuerlichen Entscheidungen vorlegen müssen. Sie haben verschiedene Möglichkeiten, Sicherungsdateien zu erstellen:
- Speichern Sie alle Ihre E-Trading-Benachrichtigungen und E-Mails in einer einzigen Datei
- Scannen Sie die wichtigsten Papierauszüge und alle Zusammenfassungen aller Transaktionen zum Jahresende, bevor Sie sie in einer einzigen Datei speichern
- Speichern Sie alle Dateien in einem Cloud-Konto, um auf der sicheren Seite zu sein
Diese Empfehlungen gelten auch für Ihre abzugsfähigen Kosten, Kreditkartenkäufe, Gesundheit Sparkonten, Hauptversicherungspolicen, Quittungen für Heimwerker, und Nachlassplanungsdokumente. Möglicherweise finden Sie noch einen Grund, eine organisierte Packratte zu sein!
