In diesem Artikel, Wir werden Ihnen ein Verständnis davon vermitteln, wie Steuern für US-Steuerpflichtige berechnet werden. Wir werden zunächst allgemein darüber sprechen, wie Steuern für in den Vereinigten Staaten erzieltes Einkommen berechnet werden.
Wir werden dem folgen, indem wir Ihnen die Standardabzugsoptionen zur Verfügung stellen, Dies sind die häufigsten Arten von Abzügen, die von Steuerpflichtigen in den USA verwendet werden. zuletzt, Wir stellen Ihnen alle Steuerklassen zur Verfügung, die zur Berechnung des Arbeitseinkommens in den Vereinigten Staaten verwendet werden.
Falls noch nicht geschehen, Wir empfehlen Ihnen dringend, unseren Artikel zu lesen, in dem es um geht Sechs wichtige Regeln, die Sie bei der Einreichung einer Steuererklärung kennen sollten. In diesem Artikel werden viele grundlegende Dinge behandelt, die Sie wissen müssen, bevor Sie die in Ihrer Steuererklärung geschuldeten Steuern berechnen.
Progressive Besteuerung erklärt
Es ist wichtig zu verstehen, dass die Vereinigten Staaten, im Gegensatz zu einigen Ländern, die einen einheitlichen Einkommensteuersatz für alle haben, Steuern unterschiedliche Einkommensbeträge zu unterschiedlichen Sätzen. Die Steuersätze werden mit jedem Einkommensblock progressiv höher.
Es ist wichtig, die verschiedenen Prozentsätze zu verstehen, die Sie bei verschiedenen Einkommensstufen zahlen, da Sie so planen können, wie viel Sie jedes Jahr an Steuern zahlen müssen. Dies hilft Ihnen auch sicherzustellen, dass Sie nicht zu viel oder zu wenig Steuern für jeden Gehaltsscheck einbehalten (wenn Sie ein Angestellter sind) oder in geschätzten Steuern (wenn Sie selbstständig oder ein Auftragnehmer sind).
Um Ihnen ein Beispiel zu geben, was ein progressives Steuersystem bedeutet, sagen wir dein steuerpflichtiges Einkommen war $47,600 und du hast als Single eingereicht. Um zu verstehen, wie die Steuern darauf berechnet werden, Sie würden sich die Steuerklassentabellen am Ende dieses Artikels ansehen und die steuerpflichtige Einkommensklasse finden, unter die Sie fallen.
In diesem Beispiel, Sie würden in die steuerpflichtige Einkommensklasse zwischen . fallen $40,126 zu $85,525, mit einem Steuersatz von 22%. Der Steuersatz für die höchste Steuerklasse, unter die Sie fallen, welche, in diesem Fall ist das 22% Steuerklasse, ist bekannt als die Grenzsteuersatz.
Der Grenzsteuersatz ist der Steuersatz, mit dem jeder Dollar zusätzliches Einkommen besteuert wird. Mit anderen Worten, wenn du gemacht hast $47,601 Anstatt von $47,600, Das zusätzliche $1 über $47,600 würde besteuert werden 22% Anstatt von 12%. jedoch, Es ist wichtig zu verstehen, dass Sie nicht bezahlen würden 22% auf dein ganzes Einkommen.
Sie würden nur bezahlen 22% auf Einkünfte, die zwischen $40,126 und $85,525, Welches ist dein Grenzsteuerklasse. Unten finden Sie eine Tabelle, die Ihnen ein visuelles Beispiel dafür gibt, was progressive Besteuerung im Allgemeinen bedeutet.
So berechnen Sie, wie viel Sie schulden
Um zu verstehen, wie Sie Ihre Steuern basierend auf diesem progressiven Steuersystem manuell berechnen können, Lassen Sie uns das Beispiel fortsetzen, bei dem Ihr steuerpflichtiges Einkommen ist $47,600.
Zuerst, du würdest damit beginnen, den ersten zu nehmen $9,875 Ihres gesamten zu versteuernden Einkommens, das ist die erste steuerpflichtige Einkommensteuerklasse, und multipliziere es mit 10%, was ist der Steuersatz für diese erste Steuerklasse, was endet mit dir $987.50. Dies ist die erste Zahl, die in unserer endgültigen Berechnung verwendet wird.
Dann, Schauen Sie sich die nächste Einkommensklasse an und Sie können sehen, dass Ihr zu versteuerndes Einkommen von $47,600 ist höher als die höchste Zahl in der Klammer, welches ist $40,125.
In diesem Fall, Sie würden dann die höchste Zahl dieser Klammer nehmen, welches ist $40,125 und subtrahiere die höchste Zahl vom unteren (10%) Halterung, welches ist $9,875. Der Wert, den Sie erhalten, wenn Sie diese Subtraktion berechnen, ist $30,250.
Nimm diesen Wert und multipliziere ihn mit dem Steuersatz dieser Steuerklasse, welches ist 12%. Diese Zahl ist am Ende $3,630. Dies ist die zweite Zahl für unsere Berechnung.
Mit anderen Worten, nach der Abrechnung des ersten $9,875 besteuert werden 10%, dann musst du für den nächsten Rechenschaft ablegen $30,249 Ihres gesamten zu versteuernden Einkommens wird besteuert mit 12%. Wenn Sie die Steuern in den beiden Klammern zusammenzählen, du erhältst $987.50 Plus $3,630 Für insgesamt $4,617.50.
jedoch, Sie haben noch mehrere tausend Dollar steuerpflichtiges Einkommen zu verbuchen, da Sie die Steuern noch nicht vollständig berechnet haben $47,600 Ihres gesamten zu versteuernden Einkommens.
Der letzte Schritt besteht darin, die Steuer in Ihrer Grenzsteuerklasse zu berechnen.
In diesem Fall, da Ihr zu versteuerndes Einkommen $47,600, Ihre Grenzsteuerklasse ist die 22% Klammer für Einkommen zwischen $40,126 und $85,525. Um Ihre endgültige Steuernummer zu berechnen, das würdest du nehmen $47,600, das ist Ihr gesamtes zu versteuerndes Einkommen, und subtrahieren Sie die höchste Zahl der Steuerklasse unterhalb Ihrer Grenzsteuerklasse, welche, in diesem Fall, ist $40,125.
Das endet in einem Ergebnis von insgesamt $7,475. Das würdest du dann nehmen $7,475 Summe und multiplizieren Sie es mit Ihrem Grenzsteuersatz für Ihre Grenzsteuerklasse, welche, in diesem Fall, ist 22%. Daraus ergibt sich ein Wert von $1,644.50. Das ist unser letzter Datenpunkt für unsere abschließende Berechnung.
Sobald Sie alle individuellen Klammernummern für geschuldete Steuern haben, Sie würden dann alle drei Zahlen aus allen drei Klammern addieren. In diesem Fall, das wäre $987.50 vom ersten (10%) Halterung, Plus $3,630 von der zweiten (12%) Halterung, plus die $1,644.50 von deinem Finale (marginal) Halterung (22%). Daraus ergibt sich eine Gesamtsteuerschuld von $6,262. Dies ist, bevor Credits angewendet werden.
Jetzt wissen Sie, wie die Berechnung funktioniert, Wir haben die Berechnung ziemlich einfach gemacht, damit Sie nicht so viele Berechnungen durchführen müssen. Alles, was Sie tun müssen, ist Ihre Grenzsteuer zu berechnen, das ist Ihr steuerpflichtiges Gesamteinkommen abzüglich der höchsten Zahl der Klasse unterhalb Ihrer marginalen Klasse, multiplizieren Sie das Ergebnis mit Ihrer Grenzrate, und fügen Sie die im Abschnitt „Geschuldete Steuer“ der Tabelle angegebene Zahl hinzu, um die Gesamtsteuer zu erhalten, die Sie vor Gutschriften schulden.
Standardabzüge für das Steuerjahr 2021
Wie wir in unserem besprochen haben Sechs wichtige Regeln, die Sie bei der Einreichung einer Steuererklärung kennen sollten, Es gibt viele Abzüge und Gutschriften, die bei der Berechnung Ihres zu versteuernden Einkommens und Ihres endgültigen Steuerbetrags berücksichtigt werden können.
Von all den verschiedenen verfügbaren Abzügen, der Standardabzug ist der häufigste Abzug bei den meisten Steuererklärungen. Nachfolgend finden Sie eine Liste der verfügbaren Standardabzüge basierend auf Ihrem Anmeldestatus.
Um ein besseres Verständnis von Abzügen und Gutschriften zu bekommen, und auch zu verstehen, wie der Anmeldestatus funktioniert, schau mal rein Sechs wichtige Regeln, die Sie bei der Einreichung einer Steuererklärung kennen sollten.
Familienstand | Standardabzug |
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Steuerklassen für das Steuerjahr 2021
Nachfolgend finden Sie die Steuertabellen, die für die Berechnung der für das Steuerjahr geschuldeten Steuern verwendet werden sollen 2021. Denken Sie daran, dass diese Tabellen für Erwerbseinkommen gelten, nicht qualifizierte Dividendenerträge, und kurzfristige Kapitalerträge. Diese Tabellen sollten nicht zur Berechnung qualifizierter Dividenden oder langfristiger Kapitalertragssteuern verwendet werden.
Um zu verstehen, wie der Anmeldestatus funktioniert, schau mal rein Sechs wichtige Regeln, die Sie bei der Einreichung einer Steuererklärung kennen sollten.
Anmeldestatus: Single |
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Familienstand | Familienstand | Familienstand |
Anmeldestatus: Familienstand |
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Familienstand | Familienstand | Familienstand |
Anmeldestatus: Verheiratete Einreichung getrennt |
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Familienstand | Familienstand | Familienstand |
Anmeldestatus: Haushaltsvorstand |
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Familienstand | Familienstand | Familienstand |
